А консультанты кто?
17.05.2012 14:45 «Агро Перспектива» (г. Киев) —
Судьба 50 триллионов долларов мировых активов в большой степени зависит от 28 тысяч американских консультантов. Кто контролирует их работу? Как выясняется, зачастую никто. Контроль в сфере инвестиционного консалтинга в США несистематический, нерегулярный и недостаточный, в том числе, из-за нехватки кадрового ресурса у регуляторов и отсутствия у них современных технологий. К такому поразительному выводу пришла газета The Wall Street Journal. В то же время отрасль имеет огромное значение: инвестиционных консультантов в США насчитывается 28000, и работают они с 50 трлн долларов активов. Сейчас политики решают, кто должен осуществлять надзор в этой сфере. Законопроект, представленный на рассмотрение палаты представителей Конгресса в конце апреля, предполагает снять контрольные функции с Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и 48 регуляторов в штатах. Передать их могут неправительственной организации Financial Industry Regulatory Authority (FINRA - Управление по регулированию финансовой отрасли), которая осуществляет надзор за брокерами и дилерами. В 2011 финансовом году SEC проверила лишь 8% из 12600 консультантов, относящихся к сфере ее компетенции. Примерно 5000 консультантов вообще никогда не проходили контроля. Две трети штатов утверждают, что проверяют консалтинговые компании по меньшей мере раз в четыре года. Брокерские фирмы FINRA проверяет каждые два года. Но даже при такой частоте инспекций не удалось своевременно выявить схемы Алена Стэнфорда и Бернарда Мэдоффа, отмечает The Wall Street Journal. Помимо прочего, регуляторы могут упускать самое важное: ваш консультант может присваивать клиентские деньги, декларируя в отчетах, что они в целости и сохранности. Некоторые консультанты утверждают, что инспекторы не всегда требуют независимого подтверждения того, что клиентские счета и остатки представлены точно. Во многих случаях контрольные мероприятия проводятся без проверки активов. В SEC говорят, что запрашивать у компаний подтверждения точности данных о клиентских счетах - стандартная практика. Обычно информация об активах проверяется, но инспекторы могут действовать на свое усмотрение, когда обстоятельства позволяют, пишет The Wall Street Journal. Одна из проблем заключается в том, что в сфере контроля используются очень старые технологии и базы данных. Саморегулируемая организация независимых инвестиционных консультантов, созданная в прошлом году как потенциальная альтернатива существующим надзорным службам, выступает за то, что регуляторы должны взять на вооружение методы анализа информации. Компьютеры должны анализировать огромные объемы информации и выявлять общие закономерности и потенциально рискованные исключения из правил. Представьте, что консультанты были бы обязаны ежемесячно загружать в национальное хранилище данных стандартизированные отчеты по всем клиентским активам (без персональной идентификации). Компьютерные программы искали бы расхождения между заявленными данными о стоимости счетов и независимыми отчетами от компаний-кастодианов, где находятся деньги. В SEC частично используется программное обеспечение, чтобы анализировать данные хедж-фондов для обнаружения необычно высоких или подозрительно гладких результатов. В результате этого проекта уже было инициировано четыре дела о мошенничестве, вероятно, впереди новые. FINRA тоже частично использует компьютерные технологии. Следующий шаг - в рабочем порядке и в полном объеме получать информацию в совместимом формате на уровне сделок и клиентских счетов, говорит зампред FINRA Стивен Лупарелло. Если распространить охват электронной обработки данных и на отрасль консультантов, издержки могут составлять около миллиона долларов в год. Но это намного меньше, чем бесконечные человеко-часы, которые сегодня тратятся в существующей системе надзора, не говоря уже о потерях, которые возникают для отрасли, если регуляторы упускают из вида мэдоффов. Источник: http://www.bfm.ru/
24.04.2024 |
|
|
|
|
|
17:35 |
Рибна галузь України має всі шанси стати успішною - Держрибагентство |
|
15:40 |
Закупівля сировини за завищеними цінами: за матеріалами БЕБ судитимуть заступника директора держпідприємства |
|
12:25 |
РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE |
|
12:15 |
Більшість банкірів очікує зниження облікової ставки НБУ на 0,5 в.п. |
|
12:04 |
CRH оцінює перспективи інвестування в Україну |
|
12:04 |
БЕБ у Києві викрило незаконне казино під прикриттям спортклубу |
|
12:03 |
Пшениця в Чикаго зросла до рівня більш ніж 2-місячного максимуму на тлі посухи у пшеничному поясі США |
|
11:56 |
Новий індустріальний парк «BORSCHIV» спеціалізуватиметься на глибокій переробці сільгосппродукції |
|
11:54 |
Аграрії можуть отримати часткову компенсацію вартості сільгосптехніки 44 вітчизняних виробників |
|
11:47 |
Рада ухвалила закон про бавовну, яка потрібна для виробництва пороху |
|
09:38 |
У справі БЕБ про незаконне виробництво сигарет суд заарештував керівника компанії афілійованої до підсанкційного контрабандиста |
23.04.2024 |
|
|
|
|
|
19:31 |
В Україні хочуть оновити штрафи за незаконний продаж цигарок і спиртного: Рада ухвалила законопроєкт |
|
19:19 |
Цього тижня Україна очікує надходження €1,5 мільярда в межах Ukraine Facility - Шмигаль |
|
18:25 |
У справі БЕБ про незаконне виробництво сигарет суд заарештував керівника компанії афілійованої до підсанкційного контрабандиста |
|
16:31 |
БЕБ скерувало до суду справу щодо незаконної торгівлі тютюновими виробами |
|
15:41 |
Бюро економічної безпеки викрило подружжя, яке організувало нелегальну гральну залу у столиці |
|
15:32 |
Укрзалізниця обрала постачальника послуги харчування у швидкісних поїздах |
|
15:21 |
Україна та Бразилія планують збільшити товарообіг між країнами - Мінекономіки |
|
15:15 |
РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE |
|
15:00 |
Європарламент проголосував за продовження оновленого «торговельного безвізу» з Україною |
|
14:58 |
Сольський прокоментував підозру: Йдеться про події 2017-18 років, коли я був адвокатом |
|
14:55 |
НАБУ повідомило про підозру міністра агрополітики Сольського щодо заволодіння державною землею на 291 млн грн та спробі заволодіння землею ще на 190 млн грн |
|
12:17 |
БЕБ аналізує понад 5 млн банківських транзакцій у справі відомого оператора азартних ігор |
|
10:35 |
БЕБ на Закарпатті упередило неефективне використання 8,8 млн грн місцевого бюджету |
|
08:35 |
Розвиток ринку біометану сприятиме зміцненню агросектору України - Мінагро |
|
08:29 |
Потенційно вже є 22 замовники послуг приєднання біометанових заводів - Газмережі |
|
08:21 |
Чим корисні кукурудзяні пластівці?
|
22.04.2024 |
|
|
|
|
|
16:43 |
Українська інфраструктура готова до будь-яких темпів розвитку біометанової галузі - Нафтогаз |
|
16:38 |
Виробництво біометану має потенціал потужного росту - Герус |
|
16:34 |
Польські фермери припинили протест у пункті пропуску «Ягодин - Дорогуськ» |
|
16:10 |
У Полтаві судитимуть колишнього керівника комунального підприємства, якого БЕБ викрило у зловживанні службовим становище |
|
16:09 |
За незаконне проведення азартних ігор БЕБ у Києві повідомило про підозру 7 учасникам організованої злочинної групи |
|
12:43 |
Урожай сої може зрости до 5,2 млн тонн - оцінка Мінагро |
|
12:15 |
РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE |
|
11:43 |
Пшеничні котирування в Чикаго виросли на тлі посухи у пшеничному поясі на Великих рівнинах у США |
|
11:35 |
Після рекомендацій БЕБ сільськогосподарське підприємство зменшило суму відшкодування ПДВ на понад 16 млн грн |
|
10:27 |
Озимі пшениця, ячмінь, жито на 3-18% площ охоплені хворобами |
|
10:11 |
Агрометеорологічні умови для росту і розвитку озимини та ярини задовільні |
|
08:55 |
Польські митники тимчасово не оформлюють фури на вʼїзд у РП |
20.04.2024 |
|
|
|
|
|
22:38 |
Какао оновлює рекорд: ціни перетнули нову історичну межу |
|
17:18 |
БЕБ на Волині вилучило контрабандні сигарети вартістю понад 1,76 млн грн |
|
10:37 |
Київщина, Миколаївщина, Одещина, Хмельниччина, Херсонщина, Чернігівщина розпочали сівбу гречки |
|
09:17 |
Ракетний удар РФ зруйнував ємності з агропродукцією в порту Південний |
|
08:35 |
Посол України закликав польських фермерів припинити блокаду кордону |
|
08:26 |
Більше третини сільськогосподарських земель на Харківщини не обробляється через війну |
19.04.2024 |
|
|
|
|
|
23:15 |
Аграрії України посіяли 2 млн га зернових |
|
18:33 |
Європейський інвестиційний банк цьогоріч надає Україні €560 мільйонів |
|
18:17 |
Зростання реального ВВП України в березні-2024 залишилося близьким до 5% |
|
16:10 |
Польські фермери блокують рух вантажівок у чотирьох пунктах на кордоні з Україною |
|
15:53 |
БЕБ на Львівщині скерувало до суду справу щодо незаконного використання товарного знаку всесвітньовідомої компанії |
|