Банки можуть підписати спільний меморандум про уніфікацію підходів до фінмоніторингу наступного тижня

07.12.2024 21:29 «Агро Перспектива» (г. Киев) — Українські банки вже наступного тижня можуть підписати спільний меморандум, що передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій за рахунками клієнтів, повідомили агентству «Інтерфакс-Україна» кілька учасників ринку.

За їхніми словами, прогнозується, що в ньому буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг.

Як зазначив один із співрозмовників агентства, спочатку може бути запроваджено ліміт 150 тис. грн на місяць із 1 січня 2025 року, а з 1 липня його буде знижено до 100 тис. грн на місяць.

Інше джерело додало, що йтиметься не лише про перекази з картки на картку — P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, а й про перекази IBAN. За його словами, перший місяць нацбанківських обмежень показав, що обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 млрд грн, однак одночасно перекази IBAN зросли на 4 млрд грн.

Співрозмовники агентства зазначили, що обидві банківські асоціації — НАБУ та АУБ — беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму долучиться переважна більшість банків, і він може замінити відповідну регуляцію Національного банку, дія якої наразі спливає 1 квітня наступного року.

Як повідомлялося, НБУ з 1 жовтня 2024 року встановив на пів року ліміт у 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав більш жорстке обмеження — 100 тис. грн. «Ліміт діє тільки на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, і до осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження», — ішлося в пресрелізі регулятора.

Зазначається, що в ліміт не враховуються перекази коштів клієнта між власними рахунками в одному банку, а також він не стосується переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються, уточнював Нацбанк.

НБУ наголошує, що 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначеної суми.

На думку центробанку, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки, пише Інтерфакс-Україна.

10.02.2026
	21:15	ФАО прогнозує зростання світової торгівлі зерном у 2025/26 році
	21:05	Українські виробники м'яса птиці закликали Молдову до перемовин і скасування заборони на імпорт
	19:51	Смак світу: кулінарна спадщина ЮНЕСКО та національні рецепти-скарби. Італія — Неаполітанська піца
	17:15	МХП дорозмістила євробонди-2029 на $100 млн за 104% від номіналу
	16:39	Інфляція в Україні у січні збільшилася до 0,7%, але в річному вимірі зменшилася до 7,4% – Держстат
	13:57	Аграрії обробили понад 234 тис га проти мишоподібних гризунів
	13:45	Andouillette: Франція в ковбасі і в традиції. Гастроподорожі без валізи: що таке французька кишкова ковбаса і чому її їдять
	13:09	ФАО підвищила прогноз світового виробництва зерна у 2025 році до рекордного рівня
	12:23	Україна експортувала 2 мільярди яєць у 2025
	12:12	Українські виробники заявили про упередженість Молдови через заборону імпорту курятини
	11:38	Ф’ючерси на цукор у Нью-Йорку зросли на тлі корекції та зміцнення реалу
	11:06	Світові запаси зерна можуть сягнути максимуму за 25 років
	10:41	Держпродспоживслужба та ФАО визначили пріоритети співпраці на 2026–2027
	10:15	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	10:14	Індекс продовольчих цін ФАО в січні знизився п’ятий місяць поспіль
	10:11	Пшениця в Чикаго знову дешевшає на тлі надлишкової пропозиції
	10:01	В Україні озимі зберігають високу життєздатність - Держспоживслужба
	09:49	У січні 2026 оператори розмінували 1 340 га земель
	09:43	«Доступні кредити 5–7–9%»: за шість років дії програми бізнес залучив понад 471 млрд грн
	08:09	ПОРАДИ ШЕФІВ №85. Пла́тано ен папільйот — техніка приготування овочів у банановому листі на Галапагосах
09.02.2026
	18:37	Падіння українського тютюнового ринку у IV-му кв.-2025 прискорилося до 16,5% – PMI
	16:30	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	12:42	Обсяг тіньової економіки в Україні перевищує 1 трлн грн — Гетманцев
	12:32	Пшениця дешевшає на тлі надлишкової пропозиції та очікування звіту USDA
	09:40	У 2025 році Група АГРОТРЕЙД експортувала зерно у 19 країн світу
	06:20	Basashi: Японія без вогню і театру. Гастроподорожі без валізи: що таке сире кінське м’ясо і чому його їдять
	06:08	ПОРАДИ ШЕФІВ №84. Тама́л де Хіґадо — колумбійська техніка приготування овочевих і кукурудзяних сумішей у банановому листі
08.02.2026
	07:07	ПОРАДИ ШЕФІВ №83. Пангали — полінезійська техніка томління овочів у земляній печі
07.02.2026
	15:35	Україна має завершити адаптацію агросектору до стандартів ЄС до 2028 - Висоцький
	07:05	ПОРАДИ ШЕФІВ №82. Лєпіньо — чеська техніка випікання на відкритому вогні
	07:03	Смак світу: кулінарна спадщина ЮНЕСКО та національні рецепти-скарби. Східний Близький Схід — арабська кава
06.02.2026
	20:38	Україна, Світовий банк, Японія та Канада підписали угоду про грант на $690,8 млн за рахунок заморожених російських активів
	12:13	НБУ очікує інфляцію 7,5% наприкінці-2026 та початок повернення мігрантів у 2027
	09:18	Ціни на цукор в Україні знижуються на тлі надлишкової пропозиції та слабкого попиту
	08:50	Смак світу: кулінарна спадщина ЮНЕСКО та національні рецепти-скарби. Малайзія — культура сніданку
	08:04	ПОРАДИ ШЕФІВ №81. Фламбе д’Альєр — маловідома французька техніка карамелізації
05.02.2026
	12:15	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	11:15	Ціни на пшеницю у Чикаго знизилися на тлі поліпшення прогнозу врожаю в Чорноморському регіоні
	09:44	Food-дзен 2026. Garum: від Стародавнього Риму до сучасної гастрономії
	09:11	Україна та Франція: новий етап економічного партнерства
	09:04	Держава спрямує понад 400 млн грн на підтримку розвитку садів та теплиць у 2026
	07:56	ПОРАДИ ШЕФІВ №80. Іму — гавайська техніка повільного приготування в земляній печі
	07:30	Смак світу: кулінарна спадщина ЮНЕСКО та національні рецепти-скарби. Карибський басейн — хліб з маніоки (касабе)
	07:26	Buffalo Wings: США у хрумкій скоринці. Гастроподорожі без валізи: гострі крильця як символ Буфало
04.02.2026
	21:32	Зростання ВВП України у IV кв.-2025 прискорилося до 3% – Держстат
	20:05	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	19:52	Зростання економіки України у 2026р. складе 2,1% та 2,6% у 2027р. – ІЕД
	19:43	МХП встановила ціну дорозміщення євробондів-2029 на $100 млн на рівні 104,0% від номіналу
	19:34	€90 мільярдів для України: в ЄС узгодили позицію для надання кредиту
	13:06	БЕБ демонтувало 9 АЗС на Одещині, де нелегально продавали фальсифіковане пальне