Банки домовились про нові ліміти на перекази «з картки на картку»

10.12.2024 17:38 «Агро Перспектива» (г. Киев) — НБУ, провідні банківські асоціації та великі банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг.

Про завдання документа розповів на брифінгу голова правління Національного банку України Андрій Пишний, передає кореспондент Укрінформу.

Очільник НБУ привітав прагнення двох ключових організацій, що об’єднують як банківські, так і небанківські фінустанови — НАБУ та АУБ, — а також провідних банків зробити ринок платіжних послуг в країні максимально прозорим.

"У вересні була гаряча дискусія через загрозливу ситуацію з використанням дроптрафіку, так званих фінансових мулів для обслуговування операцій, пов’язаних з обігом наркотиків, фінансуванням тероризму, розвідувальної й диверсійної діяльності, з ухиленням від сплати податків. Сотні мільярдів втрачав український бюджет через те, що трафік активно використовували для обслуговування тіньового і «сірого» сегментів у багатьох сферах", — нагадав Пишний.

Результатом дискусії стало встановлення Національним банком лімітів на здійснення платіжних операцій за одним рахунком — 150 тисяч гривень на місяць. При цьому мало хто звернув увагу, що ліміт встановлювався тимчасово.

«Коли ми ухвалювали рішення про впровадження ліміту, наголошували: це — вимушений захід, який сам по собі не спроможний остаточно подолати ці явища. Для ефективної протидії обслуговуванню злочинного трафіку потрібен цілий комплекс заходів, які Національний банк втілюватиме разом з іншими стейкхолдерами — правоохоронними органами, суб’єктами, котрі є регуляторами на ринку капіталу і мають власні повноваження в системі фінансового моніторингу. Ми об’єднуємо зусилля, аби мати можливість якщо не знищити (що є кінцевою метою), то хоча б суттєво зменшити обсяги тіньового грошового обігу», — запевнив голова правління Нацбанку.

Говорячи про такі заходи, він згадав про ухвалення Верховною Радою закону щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг, а також про ефективну взаємодію в обміні інформацією з Податковою службою, БЕБ, Департаментом фінансового моніторингу.

«Розширено повноваження Національного банку із впливу на ринок платіжних операцій, вирішено комплекс інших питань, пов’язаних з нормативним регулюванням. У Меморандумі з Міжнародним валютним фондом знайшла відображення потреба створення відповідного реєстру. Тобто, йдеться про послідовний план, втілюючи який ми намагаємося розв’язати цю серйозну проблему. І це є частиною загальної стратегії детінізації в державі», — продовжив Пишний.

Частиною цієї стратегії є виконання надавачами платіжних послуг затверджених раніше нормативних актів та приписів, відповідно до яких банки мають знати свого клієнта, повинні запровадити при наданні послуг так званий ризик-орієнтований підхід.

Проте боротьба з тінню, за висновками Пишного, наразі не досягла необхідного рівня. Тому й виникла ідея підготовки та підписання відповідного меморандуму — із впровадженням лімітів, що діятимуть на постійній основі та жорстким контролем за їх дотриманням.

Відповідно до Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг, фінустанови впроваджуватимуть спільні заходи з унеможливлення використання банківських рахунків як «транзитних» для переказу та «відмивання» незаконних коштів і фінансування тероризму, боротимуться із «дропами».

Зокрема, діятимуть ліміти на перекази «з картки на картку». Нові обмеження стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Їх запроваджуватимуть у два етапи: з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 грн на місяць; з 1 червня 2025 року — 100 000 грн на місяць. Щоб при потребі збільшити ліміти, клієнт має надати документальне підтвердження вищого рівня доходів. Банки також посилять фінансовий моніторинг ФОПів. Мета — боротьба з «дропами» та дотримання вимог європейського законодавства.

Національний банк України з 1 жовтня 2024 року тимчасово запровадив ліміт у 150 тисяч грн на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (P2P) задля боротьби зі злочинними переказами через картки підставних фізичних осіб.

12.03.2026
	20:21	Зростання ВВП України в 2025р сповільнилося до 1,8% – Держстат
	19:19	Порти України з початку року обробили понад 15 млн тонн вантажів — Мінрозвитку
	14:06	6 нелегальних АЗС демонтували детективи БЕБ на Одещині
	12:19	Скільки податків сплатила Група АГРОТРЕЙД у 2025 році
	12:09	Українська молочна компанія" у 2026р. розпочне будівництво на Київщині роботизованої молочної ферми
	11:54	Україна наближає географічні зазначення харчових продуктів і напоїв до стандартів ЄС
	11:51	В лютому 970 га земель розмінували оператори протимінної діяльності
11.03.2026
	21:43	Українці сплатили понад ₴7,4 мільярда земельного податку з початку року
	14:53	Підпільне виробництво сигарет потужністю понад 50 тис. на добу: БЕБ повідомило про підозру шістьом фігурантам
	12:51	Увага: масова розсилка фейкових електронних листів від БЕБ
10.03.2026
	18:56	За два місяці 2026 року товарообіг України склав 21,3 млрд USD
	18:21	Інфляція в Україні у лютому 2026 прискорилась до 1%, у річному вимірі – до 7,6% – Держстат
	13:59	Україна забезпечила майже 92% імпорту соняшникової олії до ЄС у 2025/26 МР
	13:49	В Україні різко подорожчали азотні добрива через війну в Ірані
	13:18	Заяви Орбана про обмеження агроекспорту є вирішуваною проблемою завдяки портам Дунаю та моря – думка
	13:16	Виторг десятки лідерів роздрібної торгівлі за 2025 рік збільшився на 19,4% - Опендатабот
09.03.2026
	17:22	Детективи БЕБ припинили діяльність трьох нелегальних АЗС у Чернівецькій та Хмельницькій областях
	17:06	БЕБ викрило зловживання під час закупівлі укриттів для працівників ТЕЦ на Львівщині
	14:00	Домогосподарства з постраждалих громад безкоштовно отримають насіння овочів для посівної: Як подати заявку
	13:29	РФ скорочує площі під пшеницею на користь олійних
	11:32	Ціни на пшеницю зростають до річного максимуму через напруженість на Близькому Сході
	11:01	Старообрядницькі реліквії, які намагалися вивезти з України, передали музею
	11:00	Іспанські аграрії вимагають дзеркальних мит на українську олію через відмову України скасувати обмеження експорту сої та ріпаку
	10:54	Нові генератори гарантуватимуть безперебійне зрошення 1400 га на Кіровоградщині - Мінекономіки
	10:25	Світові ціни на цукор зросли на тлі дорожчання нафти та нижчого прогнозу виробництва в Індії
	10:10	Світове виробництво пшениці у 2026 скоротиться майже на 3% — оцінка ФАО
08.03.2026
	16:43	Українським ягідникам варто розвивати B2B-продажі та виходити на далекі ринки — профільна асоціація
	10:15	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	06:05	Індекс цін на продовольство ФАО у лютому зріс вперше за п'ять місяців
07.03.2026
	18:49	Канада та США поновили перемовини про вільну торгівлю
06.03.2026
	19:53	Україна і Ліван обговорили створення продовольчого хабу та можливу угоду про вільну торгівлю
	19:43	Посівна 2026: аграрії залежать від пального та добрив
	18:42	Українські аграрії розпочинають весняну посівну
	17:42	Урожай зерна в РФ у 2025 - 141 млн тонн
	15:48	Війна на Близькому Сході блокує постачання міндобрив. Світу загрожує нестача продовольства – FT
	15:40	Експорт зерна з ЄС зростає
	15:02	Детінізація ювелірного ринку: БЕБ назвало основну схему ухилення від податків
	14:56	Більшість озимини в Україні добре перезимувала, але окремі площі можуть потребувати пересіву – Мінекономіки
	14:38	Пшениця в Парижі дорожчає на тлі слабкого євро та активізації імпортерів
	13:48	Заводи OSTCHEM скоротили випуск добрив у 2025 на 12,7%
	12:45	З моменту відкриття ринку сільськогосподарських земель у липні 2021 року в Україні укладено понад 330 тисяч угод купівлі-продажу
	11:25	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	11:22	Україна та Німеччина обговорили поглиблення співпраці у сфері торгівлі продукцією птахівництва
	11:17	Уряд затвердив Порядок і критерії визначення зон ризикованого землеробства
	11:14	Найскладніше питання для українського агросектору в процесі євроінтеграції - адаптація до вимог ЄС щодо ЗЗР
	11:01	Мінекономіки та місія JUPITeR обговорили залучення японського бізнесу до відновлення України
	10:44	Пшениця дорожчає в Чикаго на тлі війни в Чорноморському регіоні та затримки посівної в Україні
05.03.2026
	23:57	Президент про зростання цін на нафтопродукти: Є завдання для Міненерго, Нафтогазу та Укрнафти
	16:15	БЕБ на Вінниччині забезпечило відшкодування 4,6 млн грн несплачених податків
	13:15	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE