НБУ обязал банки проводить идентификацию пользователей платежных электронных средств
15.09.2020 15:30 «Агро Перспектива» (г. Киев) —
Национальный банк Украины (НБУ) гармонизировал регулирование рынка электронных денег с законодательством Украины и Европейского Союза в сфере осуществления финансового мониторинга, в том числе обязал банки проводить идентификацию пользователей электронных средств, сообщила пресс-служба банка. Соответствующие изменения содержатся в постановлении правления НБУ №133 от 11 сентября «Об утверждении изменений к положению об электронных деньгах в Украине», которое опубликовано на сайте регулятора и вступает в силу 15 сентября. Согласно документу, банки должны будут осуществлять идентификацию и верификацию пользователей электронных денег, которые открывают электронные кошельки, как и при открытии счетов. Отмечается, что переводы с использованием электронных денег также должны будут сопровождаться информацией о плательщике и получателе, пишет «Интерфакс-Украина».Как сообщается, финансовые учреждения должны осуществлять идентификацию и верификацию новых пользователей электронных денег еще с 28 апреля 2020 года, то есть с даты вступления в силу закона о финмониторинге.Теперь банки должны будут идентифицировать и верифицировать во время планового обновления или уточнения информации клиентов, которые уже имели открытые электронные кошельки состоянию на 28 апреля 2020 года, отмечено в сообщении. Помимо этого, регулятор определил, что проверка пользователей не нужна если инициируется операция с электронными деньгами, которая осуществляется с использованием заранее оплаченной карточки, а также если осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька, который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции. НБУ также отменил ограничения по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков. Согласно сообщению, теперь на пополняемом электронном кошельке может храниться сумма до 400 тыс. грн, а на непополняемом до 5 тыс. грн. Кроме того, центробанк ужесточил требования по контролю за деятельностью коммерческих агентов с целью минимизации рисков неправомерного использования электронных денег. В частности, теперь такие агенты обязаны открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для осуществления агентской деятельности, а также должны использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет и не могут пользоваться ею в других целях. Кроме того, НБУ обязал коммерческих агентов подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом и запретил им передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физлицам. Отмечается, что контроль за соблюдением порядка зачисления наличных агентами будет осуществлять банк-эмитент.Согласно документу, Нацбанка также установил ряд требований для банков-эмитентов электронных денег с целью повышения безопасности прав пользователей Регулятор обязал банки-эмитенты информировать клиента о создании электронного кошелька и получить его согласие перед заключением договора, а также предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора, об условиях и порядке создания и использования электронного кошелька, о порядке и способах осуществления переводов между пользователями, также о суммах и порядке уплаты комиссионного вознаграждения пользователем. НБУ также запретил банкам предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущены электронные деньги и привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег. Согласно сообщению, для комфортного перехода банки будут иметь шесть месяцев, чтобы разработать и подать регулятору изменения в правила использования электронных денег и привести свою деятельность в соответствие с требованиями нового регулирования.
25.04.2024 |
|
|
|
|
|
09:01 |
Замміністру агрополітики Дмитрасевичу паралельно з міністром Сольським вручили підозру у справі оборудок із землею |
|
08:55 |
Аграрні асоціації підписали клопотання до суду про взяття на поруки Сольського |
|
08:54 |
Тимошенко та «Батьківщина» вимагають негайної відставки Сольського з посади міністра агрополітики |
24.04.2024 |
|
|
|
|
|
19:47 |
БЕБ у Львові забезпечило відшкодування 5,2 млн грн завданих бюджету збитків |
|
17:35 |
Рибна галузь України має всі шанси стати успішною - Держрибагентство |
|
15:40 |
Закупівля сировини за завищеними цінами: за матеріалами БЕБ судитимуть заступника директора держпідприємства |
|
12:25 |
РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE |
|
12:15 |
Більшість банкірів очікує зниження облікової ставки НБУ на 0,5 в.п. |
|
12:04 |
CRH оцінює перспективи інвестування в Україну |
|
12:04 |
БЕБ у Києві викрило незаконне казино під прикриттям спортклубу |
|
12:03 |
Пшениця в Чикаго зросла до рівня більш ніж 2-місячного максимуму на тлі посухи у пшеничному поясі США |
|
11:56 |
Новий індустріальний парк «BORSCHIV» спеціалізуватиметься на глибокій переробці сільгосппродукції |
|
11:54 |
Аграрії можуть отримати часткову компенсацію вартості сільгосптехніки 44 вітчизняних виробників |
|
11:47 |
Рада ухвалила закон про бавовну, яка потрібна для виробництва пороху |
|
09:38 |
У справі БЕБ про незаконне виробництво сигарет суд заарештував керівника компанії афілійованої до підсанкційного контрабандиста |
23.04.2024 |
|
|
|
|
|
19:31 |
В Україні хочуть оновити штрафи за незаконний продаж цигарок і спиртного: Рада ухвалила законопроєкт |
|
19:19 |
Цього тижня Україна очікує надходження €1,5 мільярда в межах Ukraine Facility - Шмигаль |
|
18:25 |
У справі БЕБ про незаконне виробництво сигарет суд заарештував керівника компанії афілійованої до підсанкційного контрабандиста |
|
16:31 |
БЕБ скерувало до суду справу щодо незаконної торгівлі тютюновими виробами |
|
15:41 |
Бюро економічної безпеки викрило подружжя, яке організувало нелегальну гральну залу у столиці |
|
15:32 |
Укрзалізниця обрала постачальника послуги харчування у швидкісних поїздах |
|
15:21 |
Україна та Бразилія планують збільшити товарообіг між країнами - Мінекономіки |
|
15:15 |
РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE |
|
15:00 |
Європарламент проголосував за продовження оновленого «торговельного безвізу» з Україною |
|
14:58 |
Сольський прокоментував підозру: Йдеться про події 2017-18 років, коли я був адвокатом |
|
14:55 |
НАБУ повідомило про підозру міністра агрополітики Сольського щодо заволодіння державною землею на 291 млн грн та спробі заволодіння землею ще на 190 млн грн |
|
12:17 |
БЕБ аналізує понад 5 млн банківських транзакцій у справі відомого оператора азартних ігор |
|
10:35 |
БЕБ на Закарпатті упередило неефективне використання 8,8 млн грн місцевого бюджету |
|
08:35 |
Розвиток ринку біометану сприятиме зміцненню агросектору України - Мінагро |
|
08:29 |
Потенційно вже є 22 замовники послуг приєднання біометанових заводів - Газмережі |
|
08:21 |
Чим корисні кукурудзяні пластівці?
|
22.04.2024 |
|
|
|
|
|
16:43 |
Українська інфраструктура готова до будь-яких темпів розвитку біометанової галузі - Нафтогаз |
|
16:38 |
Виробництво біометану має потенціал потужного росту - Герус |
|
16:34 |
Польські фермери припинили протест у пункті пропуску «Ягодин - Дорогуськ» |
|
16:10 |
У Полтаві судитимуть колишнього керівника комунального підприємства, якого БЕБ викрило у зловживанні службовим становище |
|
16:09 |
За незаконне проведення азартних ігор БЕБ у Києві повідомило про підозру 7 учасникам організованої злочинної групи |
|
12:43 |
Урожай сої може зрости до 5,2 млн тонн - оцінка Мінагро |
|
12:15 |
РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE |
|
11:43 |
Пшеничні котирування в Чикаго виросли на тлі посухи у пшеничному поясі на Великих рівнинах у США |
|
11:35 |
Після рекомендацій БЕБ сільськогосподарське підприємство зменшило суму відшкодування ПДВ на понад 16 млн грн |
|
10:27 |
Озимі пшениця, ячмінь, жито на 3-18% площ охоплені хворобами |
|
10:11 |
Агрометеорологічні умови для росту і розвитку озимини та ярини задовільні |
|
08:55 |
Польські митники тимчасово не оформлюють фури на вʼїзд у РП |
20.04.2024 |
|
|
|
|
|
22:38 |
Какао оновлює рекорд: ціни перетнули нову історичну межу |
|
17:18 |
БЕБ на Волині вилучило контрабандні сигарети вартістю понад 1,76 млн грн |
|
10:37 |
Київщина, Миколаївщина, Одещина, Хмельниччина, Херсонщина, Чернігівщина розпочали сівбу гречки |
|
09:17 |
Ракетний удар РФ зруйнував ємності з агропродукцією в порту Південний |
|
08:35 |
Посол України закликав польських фермерів припинити блокаду кордону |
|
08:26 |
Більше третини сільськогосподарських земель на Харківщини не обробляється через війну |
19.04.2024 |
|
|
|
|
|
23:15 |
Аграрії України посіяли 2 млн га зернових |
|